Как предоставить документы об источниках денежных средств на счету по требованию банка: последствия для клиента

Здравствуйте! Согласно п. 2 ст. 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", банки обязаны осуществлять контроль за операциями клиентов и проверять их документы, подтверждающие источники поступления денег на счета. Если клиент не предоставляет требуемые документы, банк вправе осуществить блокировку счета. В данной ситуации рекомендуется связаться с представителями банка и узнать, какие документы требуются для подтверждения источников поступления денежных средств. Если у вас нет необходимых документов, можно обратиться в банк с объяснением ситуации и попросить помощи в их получении, чтобы избежать блокировки счета. Однако, если у вас есть сомнения в законности требований банка, вы можете обратиться в органы государственной власти или юридический центр для получения профессиональной юридической консультации. С уважением, _____________ (ваше имя и фамилия).

Для решения данного вопроса Вам может потребоваться предоставить банку документы, подтверждающие источник поступления денег на Ваш счет за последние 18 месяцев, включая, возможно, договоры купли-продажи, свидетельства о праве на наследство, дарственные и иные сделки, за которые Вы получали денежные средства. Кроме того, банк может потребовать предоставить документы, подтверждающие источник происхождения средств, которыми Вы распоряжались на своем счете/карте.

В соответствии с требованиями 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банку необходимо проводить идентификацию клиента, а также контролировать совершаемые клиентом операции и их соответствие его финансовому положению и источникам дохода. При отсутствии возможности подтвердить источник поступления денег или если клиент отказывается предоставлять документы, банк вправе заблокировать счет/карту клиента.

В данном случае рекомендуется обратиться в банк для выяснения конкретных требований и сроков предоставления документов, а также обсуждения возможных вариантов разрешения вопроса.

115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

Статья 6.1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при принятии мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Статья 6.2. Представление сведений о клиентах, операциях, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

Статья 7. Ответственность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.