Подтверждение документами банковских операций в Тинькофф: перечень документов и причины запроса

Здравствуйте! Банк запрашивает у вас документы, подтверждающие доход, разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций и документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц. Банк запрашивает эти документы на основании 115-ФЗ, который обязывает банки осуществлять контроль за соблюдением клиентами правил банковской деятельности. В случае наличия неподтвержденных денежных потоков, банк может быть лишен лицензии. Я рекомендую Вам предоставить требуемые документы, чтобы продолжить сотрудничество с банком. Если у вас есть сомнения или вопросы относительно деталей этих требований, вы можете обратиться к юристу для консультации.

Для решения данного вопроса Вам потребуется предоставить банку следующие документы:

1. Документ, подтверждающий Ваш доход (например, справка 2-НДФЛ или декларация о доходах 3-НДФЛ).

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».

3. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (например, договоры займа, трудовые и иные договоры).

Банк обязан запрашивать данные документы на основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который обязывает банки проверять подлинность информации о своих клиентах и денежных операциях, а также знакомиться с характером операций, связанных с денежными потоками клиентов.

Если Вы не сможете предоставить указанные документы или банк обнаружит неподтвержденные денежные потоки, то он может отказать в работе с Вашим счетом. Поэтому рекомендуется сотрудничать с банком и предоставить ему требуемые документы для проверки. Если у Вас возникнут дополнительные вопросы, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся в области финансового права.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации, включают в себя:

• Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", которая устанавливает требования к организации деятельности банков и порядок осуществления контроля со стороны Банка России.

• Статьи, связанные с требованиями к предоставлению документов для подтверждения доходов, расходов и денежных потоков, включая:

  • Статья 4 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которая устанавливает требования к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, включая банки, в части предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.
  • Статья 23 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, которая устанавливает требования к документам, которые должны предоставляться для осуществления операций с денежными средствами.

В данном случае, банк запрашивает у клиента подтверждающие документы, чтобы убедиться в легальности проводимых денежных операций и соответствии их экономическому смыслу. Не предоставление необходимых документов может привести к заблокированию счета и отказу в проведении операций.