Ограничения операций на счету Тинькофф: причины и способы разблокировки

В соответствии со статьей 115 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право ограничивать операции по счетам клиентов, если имеются законные основания для подозрения в противоправных действиях. Для разблокировки счета необходимо обратиться в банк с просьбой предоставить информацию о причинах ограничения операций и, если имеется, предоставить документы, опровергающие подозрения в противоправных действиях. В случае незаконного ограничения доступа к счету можно обратиться в соответствующие органы, например, в Росфинмониторинг.

Для решения вопроса по поводу ограничения операций на счету можно потребовать предоставления от Тинькофф банка следующих документов:

1. Решение банка о наложении ограничений на операции счета.

2. Копии документов, которые были предоставлены в банк при открытии счета и которые свидетельствуют о легальности деятельности на счету.

3. Выписки со счета, в которых фиксируются все операции, проводимые на счету.

4. Копии документов, подтверждающих легальность средств на счету (например, договоры, акты выполненных работ или оказанных услуг, документы о продаже имущества и т.д.).

5. Доказательства отсутствия каких-либо нарушений законодательства Российской Федерации со стороны юридического или физического лица, использующего счет.

После получения этих документов, можно обратиться в суд или в Росфинмониторинг с заявлением о незаконном ограничении операций на счету и запросом на снятие ограничений. При этом, необходимо также обратить внимание на то, что разблокировка счета возможна только в рамках действующего законодательства и с учетом положений действующих нормативных актов.

116.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 31.12.2019) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Гражданский кодекс РФ "Общие положения" в части, касающейся подведомственных Сбербанку и другим кредитным организациям норм.