Проверка операций карты: соответствие правилам закона и регулирование процесса по 115-ФЗ

В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны контролировать транзакции клиентов на предмет наличия признаков, указывающих на возможное противодействие этому закону. Операции с использованием платежных карт также могут подпадать под такой контроль. При обнаружении подозрительных операций, банк должен информировать органы государственной власти и принимать меры по блокировке счетов и недопущению дальнейших подобных операций.

Для решения вопроса по проверке операций карты в рамках Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и/или расчетов с использованием электронных средств платежа" необходимо обратиться к банку, выпустившему карту.

Документы, которые потребуются:

1. Договор на оказание услуг по использованию банковской карты;

2. Выписка по счету банковской карты с указанием соответствующих операций;

3. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые были зачислены на банковскую карту;

4. Справка о стоимости товаров и услуг, приобретенных в рамках соответствующих операций.

Также может потребоваться подтверждение личности владельца банковской карты. Следует уточнить требования и правила банка, выпустившего карту, чтобы определить дополнительные документы, которые могут потребоваться для решения данного вопроса.

Статьи 6, 7, 8, 9, 10, 12, 13, 14, 18, 23, 24, 25, 26, 27, 28, 33, 34, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43 и 44 Федерального закона от 22.03.2004 N 27-ФЗ "О банках и банковской деятельности" (в редакции от 23.06.2020).