Вывод денег с закрытого счета до 450 тысяч рублей: соответствие требованиям закона 115-ФЗ

Если речь идет о закрытом банковском счете физического лица в Российской Федерации, то суммы соответствующие размеру ограничения, установленного Операционным документом банка, могут быть выведены в соответствии с процедурами, установленными Федеральным законом "О банковской тайне" и другими нормативными актами Российской Федерации. Однако, для вывода указанной суммы следует обратиться к банку, удерживающему денежные средства, на закрытом счете и ознакомиться с процедурами, установленными данным банком и применимыми для осуществления выдачи денежных средств.

Для решения вопроса о возможности выведения 450 тысяч рублей с закрытого счета по 115-ФЗ необходимы следующие документы:

1. Свидетельство о праве собственности на счет или подтверждение права собственности на счет (например, копия договора банковского вклада).

2. Паспорт гражданина РФ, который хочет вывести деньги.

3. Заявление на вывод денежных средств.

4. Документ, подтверждающий источник происхождения денежных средств на счет (например, копия договора купли-продажи недвижимости или иных ценностей).

5. Возможно, потребуется дополнительная документация, если на счет были зачислены денежные средства, полученные от деятельности, требующей лицензии или разрешения на выполнение соответствующих видов деятельности.

Кроме того, в соответствии с положениями 115-ФЗ в той или иной мере необходимо соблюдать требования, установленные налоговым, банковским и иным законодательством Российской Федерации.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит конкретных норм, регулирующих возможность вывода средств с закрытого счета в размере 450 тысяч рублей. Однако, для регулирования таких ситуаций применяются другие статьи законодательства, в частности, Гражданский кодекс РФ, Банковский кодекс РФ, Налоговый кодекс РФ и другие.