Необходимость предоставить документы о доходах и последствия от их отсутствия: статья 115-ф3, возможность банка Тинькофф не принимать их во внимание

Согласно статье 115-ф3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки и иные кредитные организации обязаны проводить проверку информации об их клиентах. Если банк Тинькофф запросил у вас пак документов о доходах, то вы обязаны предоставить эти документы, иначе банк вправе принять решение о закрытии или приостановлении доступа к услугам. В случае непредоставления банку необходимых документов, также могут возникнуть юридические последствия, связанные с нарушением федерального закона.

Согласно статье 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1) Банк вправе запрашивать у клиента информацию о его доходах и другие финансовые данные в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2) Если клиент не предоставляет запрошенную банком информацию, то банк вправе принять решение об ограничении или приостановлении банковских операций или расторжении договора банковского счета (внести клиента в черный список).

Следовательно, если банк Тинькофф запрашивает у вас пакет документов о доходах в соответствии со статьей 115-ФЗ, то наличие указанных документов может быть обязательным условием сотрудничества с банком. В случае отказа предоставить документы, банк может принять решение об ограничении или приостановлении банковских операций или расторжении договора банковского счета.

Что касается пакета документов, необходимых для подтверждения доходов, обычно они включают в себя копию паспорта, справки с места работы о заработной плате или копии трудового договора, выписки из счетов и другие материалы, которые банк может запросить (в зависимости от положения организации или индивидуального предпринимателя). Если вам было предоставлено требование банка о предъявлении такого пакета документов, ваши действия должны быть направлены на предоставление необходимой информации в банк.

Статья 115-ф3 Закона о банках и банковской деятельности РФ применима в данном случае. В соответствии с данной статьей, банковские организации вправе запрашивать информацию, необходимую для проверки финансового состояния и доходов клиента, а также предоставления им кредита или выпуска банковской карты. Отказ предоставить необходимые документы может привести к отказу в выдаче кредита или заблокированию банковских операций. Отказ в предоставлении документов может рассматриваться банковским органом как нарушение клиентом законодательства и влечь за собой ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.