Как заполнить запрос на документы Тинькофф банка согласно 115-ФЗ

Добрый день!

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право запрашивать дополнительную информацию и документы для подтверждения законности и обоснованности банковских операций. Также банк обязан соблюдать требования законодательства о борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.

В данном случае, Тинькофф Банк запрашивает у Вас документы, подтверждающие источники доходов, цели и экономический смысл операций по поступлению и списанию денег по счету в Банке, а также документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Необходимо предоставить запрашиваемые документы до указанного срока - 22.06.2022.

Кроме того, следует учитывать, что банк имеет право запросить новые документы в любой момент, если это потребуется для соблюдения требований закона.

Если Вам требуется помощь в заполнении документов или консультация по данному вопросу, рекомендуем обратиться к специалисту в области права.

Для решения данного вопроса и удовлетворения запроса Тинькофф банка, вам необходимо представить следующие документы и пояснения:

1. Документ, подтверждающий ваш доход за последний год. Это может быть справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, бухгалтерская отчетность за последний отчетный период или другие документы, подтверждающие ваш доход.

2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф. Необходимо подробно описать причины каждой операции, например, снятие наличных, переводы на сторонних физ. лиц., и дать объяснение о том, почему соответствующие операции были совершены и зачем они были нужны.

3. Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Это могут быть договоры займа, трудовые и другие договоры, подтверждающие получение денежных средств от третьих лиц.

Важно отметить, что предоставление ложной информации или подделанных документов может привести к негативным юридическим последствиям и нанести ущерб вашей репутации. Поэтому, при подготовке документов, следует быть максимально аккуратным и предоставлять только достоверную информацию.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса, могут быть следующими:

• Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статьи, регулирующие порядок заполнения и подачи налоговых деклараций и справок (например, статьи 211-213 Налогового кодекса РФ);
• Статьи, определяющие права и обязанности банков и их клиентов в процессе осуществления банковских операций (например, статьи 845-855 Гражданского кодекса РФ);
• Статьи, касающиеся доказывания происхождения доходов и отслеживания их движения (например, статьи 170-174 Уголовно-процессуального кодекса РФ);
• Статьи, регулирующие порядок защиты прав потребителей финансовых услуг и конфиденциальности персональных данных клиентов банков (например, статьи 22, 23 Федерального закона "О защите прав потребителей" и статьи 6, 7 Федерального закона "О персональных данных").