Как правильно пройти проверку Банка Тинькофф для безопасной торговли криптовалютой по ФЗ 115

Здравствуйте. ФЗ-115 устанавливает правила борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Для прохождения проверки вам необходимо предоставить банку Тинькофф необходимую информацию и документы, которые могут подтвердить легальность происхождения денежных средств, используемых в сделках с криптовалютой. В случае невозможности подтвердить легальность происхождения денежных средств или наличия сомнительных операций, банк может приостановить проведение операций с вашим банковским счетом.

Для прохождения проверки в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следует предоставить следующие документы:

1. Документы, подтверждающие личность физического лица, проходящего проверку;
2. Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (если речь идет об индивидуальном предпринимателе) или выписку из единого государственного реестра юридических лиц (если речь идет о юридическом лице);
3. Договоры, заключенные физическим лицом или юридическим лицом в сфере торговли криптовалютой;
4. Сведения об операциях с криптовалютой, включая информацию об обмене, покупке и продаже криптовалюты;
5. Прочие документы, которые могут быть запрошены Банком Тинькофф в рамках проверки.

В случае отсутствия необходимых документов, Банк Тинькофф может потребовать дополнительную информацию для проведения проверки в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В случае наличия каких-либо правовых проблем, рекомендуется обратиться к профессиональным юристам для консультации и оказания помощи в решении возникших вопросов.

Статьи, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части, касающейся торговли криптовалютой); - Постановление Правительства РФ от 27.12.2017 N 1525 "Об утверждении Правил проведения операций с криптовалютой" (если имеется в виду процедура прохождения проверки в банке).

Однако, необходимо узнавать конкретные требования банка и правил проведения операций с криптовалютой, с которыми вы работаете, для более точной и полной консультации.