Блокировка счета в Тинькофф из-за применения 115-ФЗ: работа с криптовалютой на Бинансе

Согласно статье 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк вправе заблокировать счет клиента, если имеются обоснованные подозрения в совершении клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, либо финансированием терроризма.

Что касается работы с криптовалютой на бирже Binanse, то стоит отметить, что на данный момент в России не существует законодательной базы, регулирующей операции с криптовалютой. Однако, в плане налогообложения, доходы от операций с криптовалютой необходимо декларировать в налоговой декларации.

Для решения этого вопроса требуется предоставить следующие документы:

1) Копия документа, удостоверяющего личность владельца счета Тинькофф;

2) Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (если счет принадлежит юридическому лицу);

3) Ведомость поступления средств на счет в Тинькофф;

4) Копия блокировки счета на основании 115-ФЗ;

5) Договор об оказании услуг по работе с криптовалютой с Бинансом;

6) Иные документы, которые могут быть relevant для конкретного случая и помочь в решении вопроса.

115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и о законодательстве об операциях с криптовалютой в РФ нет четко определенных статей, однако, действует ряд нормативных актов, которые регулируют данную сферу, в том числе Закон "О цифровых финансовых активах", который вступил в силу с 01 января 2021 года.