Как решить проблему блокировки карты Тинькофф и налоговые вопросы при торговле на Бинансе: советы и рекомендации

Здравствуйте! 115-ФЗ предусматривает блокировку счета, если кардинально нарушены правила платежного поведения. Банк может заблокировать счет и потребовать от клиента предоставить дополнительные документы. Если Вы торгуете на рынке p2p на Бинансе и рассматриваете вариант регистрации ИП или уплаты НДФЛ, я рекомендую Вам обратиться к опытному юристу для консультации по налоговому законодательству РФ. В любом случае, Вами будет сделан расчет налоговой базы, который зависит от того, какой режим налогообложения был выбран (обобщенная или упрощенная система налогообложения). Однако, в том, чтобы избежать проблем в будущем, предоставить всю необходимую информацию банку и придерживаться законодательства в данной сфере - как минимум.

Для решения данной проблемы, первым делом необходимо обратиться в банк и запросить у них информацию о причинах блокировки карты. Если существуют основания для применения 115-ФЗ, то следует представить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а также объяснить цели и характер сделок.

Относительно вопроса о создании ИП и налогообложении, прежде всего необходимо узнать, будут ли действия, совершенные автором вопроса, являться предпринимательской деятельностью. Если так, то автор должен зарегистрировать свое ИП и уплачивать соответствующие налоги и взносы.

По поводу расчета налоговой базы, следует отметить, что доходом в соответствии с Налоговым кодексом РФ является полученная физическим лицом прибыль от занятия предпринимательской деятельностью и другие доходы, не связанные с этой деятельностью. При этом расходы, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, могут быть вычетными.

В целом, чтобы решить проблему с заблокированной картой и избежать будущих проблем, необходимо получить профессиональную консультацию у юриста с опытом в данной области.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 46 Налогового кодекса Российской Федерации "Доходы, на которые не распространяется действие настоящей главы"

Статья 225 Налогового кодекса Российской Федерации "Налоговая база по налогу на прибыль организаций"

Статья 346.15 Налогового кодекса Российской Федерации "Налоговая база по налогу на доходы физических лиц"