Как избежать блокировки счета в Тинькофф по 115фз из-за операций с криптовалютой и большого оборота на карте: подробная инструкция

Согласно законодательству Российской Федерации, проведение операций с криптовалютой на территории России не запрещено. Тем не менее, согласно 115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции клиентов и при подозрении в нелегальных действиях имеют право заблокировать счета.

Для доказательства легальности проведенных операций с криптовалютой следует предоставить банку документы, подтверждающие:

1) происхождение средств на счете, используемом для операций с криптовалютой; 2) легальность приобретения криптовалюты; 3) цель проведенных операций с криптовалютой; 4) иные факторы, свидетельствующие в пользу легальности действий.

Документами, подтверждающими происхождение средств, могут быть справки об уплате налогов, выписки из банковских счетов и т.д. Документами, подтверждающими легальность приобретения криптовалюты, могут быть квитанции об оплате, договоры купли-продажи и т.д.

Кроме того, следует учитывать, что для проведения операций с криптовалютой возможно требование наличия лицензии на осуществление деятельности с использованием криптовалюты. Поэтому, если клиент является предпринимателем или инвестором, необходимо также предоставить все необходимые документы, подтверждающие соответствующий статус и наличие лицензий.

Для решения данного вопроса необходимо подготовить следующие документы:

1. Копии всех договоров и соглашений, заключенных с биржей и/или продавцами криптовалюты.
2. Историю операций банковского счета, а также счетов на бирже и счетов продавцов криптовалюты.
3. Копии всех документов, подтверждающих легальность и происхождение средств, использованных для проведения операций с криптовалютой, включая налоговые декларации, счета-фактуры, расходные и приходные документы и т.д.
4. Копии паспорта и свидетельства о регистрации налогоплательщика.

Эти документы должны помочь доказать банку, что операции с криптовалютой, проведенные с использованием данного счета, были законными и не были связаны с незаконными действиями, которые могли бы привести к блокировке счета в соответствии с положениями 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".

Статьи, применимые в данном случае: - Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Статья 27 Федерального закона "Об операциях с криптовалютой и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" - Статья 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - Статья 6 Федерального закона "О персональных данных" - Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре банковского счета.