Что делать, если карта заблокирована из-за большого оборота: требования и последствия

Добрый день! В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк может запрашивать у клиента дополнительные документы и информацию о переводах, осуществленных с использованием карты. При не предоставлении запрашиваемой информации, банк может заблокировать дальнейшее использование карты. Однако, более подробную информацию о правовых последствиях отказа от предоставления запрашиваемых документов следует уточнить у конкретного банка, который блокировал карту. Ответ на вопрос о передаче информации в налоговую зависит от целей и законности запрашиваемой информации и требует отдельного рассмотрения в каждом конкретном случае.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Копии всех документов, подтверждающих переводы на карту (например, квитанции об оплате, счета-фактуры и т.д.).

2. Подтверждение происхождения денежных средств на карту (например, договор оказания услуг, трудовой договор и т.д.).

3. Копию паспорта и ИНН.

4. Справку из налоговой инспекции о доходах и уплаченных налогах.

В случае не предоставления информации банк имеет право заблокировать карту пользователю. Кроме того, Сбербанк вправе передать информацию в налоговую орган, если у них есть основания полагать, что переводы были совершены на основании недекларированных доходов. Однако, при отсутствии таких оснований это не является обязательной процедурой для банка.

Статья 860 ГК РФ "Ответственность банков за нарушение срока исполнения расчетного поручения"; Статья 7.27 КоАП РФ "Нарушение установленного порядка и сроков сообщения о переводе денежных средств в пользу иностранных организаций и (или) на счета (вклады) иностранных организаций, расположенных за пределами территории РФ"; Статья 15.25 КоАП РФ "О нарушениях валютного законодательства" (в случае, если переводы были в иностранную валюту). Решение данного вопроса может быть также определено Законом РФ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ответ на вторую часть вопроса: Банк может передать информацию в налоговую службу в соответствии с требованиями Налогового кодекса РФ, если имеются достаточные основания для этого.