Обмен криптовалютой и консультации по ФЗ 115: помощь в ответе на запросы от Tinkoff

Здравствуйте. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает правила и требования к проведению операций по обмену и использованию криптовалюты в целях предотвращения возможности незаконных действий, таких как легализация доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. В соответствии с этим законом банки имеют право запрашивать информацию о клиентах, занимающихся операциями с криптовалютой.

Для того чтобы сформировать грамотный ответ на запрос от Tinkoff, Вам следует предоставить полноценную информацию о себе, включая реквизиты документов, подтверждающих Вашу личность, а также информацию об операциях с криптовалютой, проводимых Вами, если таковые имеются. В ответном письме следует также подчеркнуть, что Вы осознаете значимость соблюдения требований законодательства и готовы предоставить все необходимые документы и информацию для подтверждения законности своей деятельности.

Для формирования грамотного ответа банку Tinkoff в соответствии с федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - ФЗ-115) требуется следующая информация и документы:

1. Паспорт гражданина Российской Федерации или иной документ, удостоверяющий личность физического лица.

2. Данные о занятости и доходах физического лица, а также сведения о месте жительства.

3. Документы, подтверждающие проведение операций с криптовалютой (например, экспортные декларации, договоры купли-продажи, расчетные документы и т.д.).

4. Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и учредительные документы (для юридических лиц).

5. Документы, подтверждающие права подписи уполномоченных лиц (например, доверенности, решения о назначении на должность и т.д.).

6. Иные документы, необходимые для установления соответствия проводимых операций требованиям ФЗ-115.

На основании имеющейся у вас информации и документов следует составить подробное объяснение того, каким образом осуществляются ваши операции с криптовалютой в соответствии с ФЗ-115. Объяснение должно содержать информацию о том, как вы получаете и выводите средства, какие услуги предоставляете своим клиентам и каким образом вы контролируете свои операции с криптовалютой в соответствии с законодательством Российской Федерации. В вашем ответе также следует указать, что все проводимые вами операции соблюдают требования ФЗ-115 и других законов РФ.

Статья 27 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" относительно обязанностей финансовых организаций по контролю за совершаемыми клиентами операциями, а также статья 8 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" относительно правил проведения операций на рынке ценных бумаг.