Блокировка учетной записи в Сбербанке после перевода средств: легитимность действий и возможность компенсации

Действия сбербанка могут быть спровоцированы действиями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который предписывает кредитным организациям производить дополнительную проверку при поступлении платежей, признанных рискованными. Если сбербанк обнаружил риски, которые могут служить основанием для сомнений на предмет проведения легальной сделки, то он может заблокировать учетную запись клиента, в соответствии со статьей 15.23 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (административное преступление - непредоставление информации в соответствии со статьей 6.0 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Банк должен обеспечить дополнительную проверку, а затем, в случае установления законности сделки, разблокировать учетную запись. Одновременно с этим, должна быть предоставлена возможность владельцу денежных средств для их использования. Если Сбербанк не обеспечил доступ к денежным средствам, можно обратиться как в органы контроля за финансовыми операциями, так и в суд, требуя выплату компенсации за удержание денежных средств.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить документы, подтверждающие сделку по продаже квартиры, а также документы, подтверждающие личность заявителя и его полномочия на распоряжение денежными средствами в соответствии с генеральной доверенностью.

Относительно легальности действий со стороны Сбербанка, необходимо уточнить, какие условия были оговорены в договоре об оказании банковских услуг между банком и заявителем. Если в договоре были установлены условия о возможности блокировки счета на определенные сроки при подозрении в использовании счета для незаконной деятельности, то действия Сбербанка могут быть законными. Однако, если это не было предусмотрено в договоре, заявитель может обратиться в суд с требованием о восстановлении доступа к счету и получении компенсации за причиненные убытки.

При этом, необходимо учитывать, что предоставление подтверждающих документов и доказательств будет играть важную роль при разрешении данного вопроса в пользу заявителя.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае: - Гражданский кодекс Российской Федерации, статьи 307-309, которые содержат положения об обязательствах банков перед клиентами и защите прав потребителей финансовых услуг; - Федеральный закон от 27.07.2006 N 149-ФЗ "О переводном и банковском деле", в частности, статьи 876-880, регулирующие правила перевода денежных средств и ответственность банков за неисполнение переводов; - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в частности, статья 6, которая устанавливает обязанность банков проводить мониторинг операций с целью выявления и предотвращения незаконной деятельности.