Блокировка карты Тинькофф банка по ФЗ115: необходимость вывода средств и отмена перевода. Консультация по отправке swift-перевода в Грузию и восстановлению перевода.

Здравствуйте! Ответственность за блокировку счета и отмену перевода может быть определена исходя из положений закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно ФЗ 115, банки вправе блокировать операции, средства на счетах, если имеются основания полагать, что деньги могут быть использованы для подобных целей. В данном случае, возможные причины блокировки могут быть связаны с неправильно оформленными документами, неверной информацией о получателе или иными причинами.

Что касается вывода средств, то банк предоставил Вам возможность оформить заявление на вывод средств с указанием личных реквизитов банка, расположенных на территории РФ. В соответствии с законодательством и банковскими правилами, банк вправе осуществлять конвертацию по своему курсу на момент операции. Однако, если на момент оформления заявления уже произошло изменение курса валюты, то Вы можете обратиться в банк с просьбой пересмотреть условия конвертации.

Что касается восстановления свифт-перевода или вывода денег на Ваш Грузинский счет, то это зависит от политики банка и возможностей компетентных органов. В данном случае, Вы можете обратиться к банку с просьбой дать более подробное объяснение причин блокировки и отказа в выводе средств. В случае неполучения удовлетворительного ответа Вы можете обратиться в Российскую финансовую мониторинговую службу с просьбой оказания помощи в разрешении ситуации.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Заявление на вывод средств с указанием личных реквизитов банка.
2. Копия паспорта (первая страница, страница с регистрацией).
3. Копия свидетельства о рождении.
4. Копия ИНН.
5. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
6. Документы, подтверждающие цель перевода.
7. Документы, подтверждающие правомерность получения денежных средств.
8. Справка о том, что физическое нахождение заказчика на территории Грузии.

Также необходимо предоставить любые другие документы, которые могут помочь в разрешении ситуации. В данном случае следует уточнить у Тинькофф Банка, почему свифт-перевод был отменен и возможно ли его восстановление. Также можно обратиться в Центральный банк Российской Федерации с жалобой на банк, если считается, что права клиента нарушены.

ФЗ115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статьи 6, 7 и 8. Кроме того, релевантными могут быть положения Гражданского кодекса Российской Федерации и Банковского кодекса Российской Федерации.