Составление письменного обращения при блокировке счета по ФЗ115: как действовать при отсутствии формулировки от банка и как повлиять на РКО и КБанк в сотрудничестве с Райффайзенбанком
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 2920768
Ответы юристов (1)
Для составления письменного обращения при несогласии с блокировкой счета по 115 ФЗ вам следует написать заявление банку, в котором указать факт блокировки счета, передать необходимую информацию о своей компании и привести свои аргументы, почему вы не согласны с блокировкой счета и почему считаете, что банк должен разблокировать его. Необходимо приложить копию документа удостоверяющего личность, а также документы, подтверждающие ваши аргументы. В случае, если вам не удалось получить формулировку от банка, в которой содержится информация о причинах блокировки счета, в заявлении следует просить банк предоставить такую информацию. Кроме того, в случае если вы не можете пользоваться РКО, в заявлении следует указать, что вы не можете осуществить свою деятельность в обычном режиме и просить банк восстановить работу счета в кратчайшие сроки.
Для составления письменного обращения при несогласии с блокировкой счета по 115 ФЗ вам понадобится выполнить следующие действия:
Проверить действительно ли был сделан блокировку вашего счета и какие дополнительные условия предъявляет банк для разблокировки счета.
На основании полученных данных составить письменное обращение к банку, в котором необходимо указать основания несогласия с блокировкой счета и просить разблокировать его.
В письменном обращении также необходимо приложить копии документов, подтверждающих правомерность использования счета. Например, договоры, заключенные на основании которых были произведены платежи через данный счет.
Отправить письменное обращение в банк с уведомлением о вручении и получить подтверждение отправки.
Если банк не согласится с вашими аргументами и не разблокирует счет, вы можете обратиться в суд с иском о защите своих прав и интересов.
Обратите внимание, что конкретный перечень необходимых документов и процедура зависят от каждого конкретного случая, поэтому, если у вас возникли дополнительные вопросы или сомнения, вам лучше обратиться за консультацией к юристу.
Для составления письменного обращения в данном случае нужно иметь следующие документы: - договор с банком (если такой имеется); - свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции; - выписку со счета, на котором было произведено блокирование; - копию решения судьи о блокировке счета (если такое имеется); - текст сообщения от банка о блокировке счета.
В письменном обращении следует указать свои контактные данные, подробно описать ситуацию и привести документы в подтверждение своих слов. Если блокировка счета является незаконной, следует обратиться к нотариусу или к юристу для подтверждения правомерности своих действий и приведения документов в соответствии с законодательством.
Статьи закона, которые применимы в данном случае, зависят от конкретных обстоятельств и юридического статуса клиента и банка. Однако, в общем случае для решения вопросов, связанных с блокировкой счета по 115 ФЗ, следует обратиться к Федеральному закону от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Кроме того, могут быть применимы некоторые положения Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", а также другие нормативные акты в зависимости от специфики ситуации. Для составления письменного обращения следует обратиться к юристу для получения консультации и разработки индивидуальной стратегии.
Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и другие применимые законы и нормативные акты, определяющие порядок блокировки счетов и защиты прав клиентов банков. Конкретные статьи зависят от конкретных обстоятельств и спорных вопросов в данном случае.
Услуги юристов
Услуга может помочь в следующих направлениях:
- собрать документы, которые будут полезны;
- разобраться в какую инстанцию обращаться;
- разъяснить ход процедуры.
Услуга может пригодиться если:
- взыскание несправедливое или слишком суровое;
- нет знаний, как восстановить свои права;
- помощь нужна срочно.
Услугу можно заказать, если:
- не выплачивается компенсация по страховому случаю;
- ситуация не признается страховой;
- сумма выплаты нерационально низкая.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы