Залог недвижимости на 18 млн рублей: договор между компанией Омега и банком Орион

Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (№ 115-ФЗ), лизинговая компания и банк являются субъектами финансовой деятельности и должны сообщать в Росфинмониторинг о совершенных операциях с указанной стоимостью.

В соответствии с требованиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ), успешное привлечение к ответственности лизинговой компании и банка за невыполнение обязанностей по сообщению сведений в Росфинмониторинг может привести к штрафам в размере от 100 000 рублей до 1 миллиона рублей для юридических лиц, а для должностных лиц – от 30 000 рублей до 70 000 рублей. Какие-либо иные юридические последствия, кроме указанных штрафов, не предполагаются.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Договор о залоге недвижимого имущества между лизинговой компанией «Омега» и акционерным коммерческим банком «Орион»;
2. Договор об открытии кредитной линии между лизинговой компанией «Омега» и акционерным коммерческим банком «Орион»;
3. Документы, подтверждающие залоговую стоимость в размере 18 млн рублей;
4. Переписка между лизинговой компанией «Омега» и акционерным коммерческим банком «Орион», связанная с заключением данных договоров;
5. Документы, свидетельствующие о том, что ни лизинговая компания, ни банк не сообщили в Росфинмониторинг сведений об этой операции.

Ситуация, описанная в вопросе, может иметь серьезные правовые последствия для обеих сторон сделки в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В случае несоблюдения лизинговой компанией и банком правил, установленных законом, им может быть наложен штраф или возбуждено уголовное дело за нарушение правил противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Статьи, применимые для решения данного вопроса: - Статья 329.1 Налогового кодекса Российской Федерации "Ответственность за несоблюдение порядка представления налоговых деклараций и иных сведений, а также уведомлений об открытии или закрытии расчетных счетов в установленные налоговым законодательством сроки"; - Статья 179 Уголовного кодекса Российской Федерации "Ложные сведения о предприятии, его деятельности или иных сведениях, нарушение установленного порядка представления бухгалтерской или иной финансовой отчетности"; - Статья 212 Уголовного кодекса Российской Федерации "Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов"; - Статья 208 Уголовного кодекса Российской Федерации "Отмывание денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".