Заключение договора о залоге недвижимости с банком Орион на 18 млн рублей: правомерность сделки оспаривается

Заключение договора о залоге недвижимого имущества с целью обеспечения обязательства по договору об открытии кредитной линии является законным. Однако, лизинговая компания и банк обязаны были сообщить о данной сделке в Росфинмониторинг, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Несообщение сведений в Росфинмониторинг может повлечь за собой юридические последствия, включая наложение административных штрафов на обе стороны сделки, а также возможную дополнительную ответственность на основании статей Уголовного кодекса РФ о легализации доходов, полученных преступным путем.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Договор о залоге недвижимого имущества между лизинговой компанией "Омега" и акционерным коммерческим банком "Орион";

2. Договор об открытии кредитной линии между лизинговой компанией "Омега" и акционерным коммерческим банком "Орион", обеспеченный залогом недвижимого имущества;

3. Документы, подтверждающие залоговую стоимость недвижимого имущества в размере 18 млн. рублей;

4. Решение лизинговой компании и банка о проведении операции с залогом недвижимого имущества;

5. Отчет о проведенной операции с залогом недвижимого имущества, включая сведения о сторонах договора и о залоговой стоимости, подаваемый в Росфинмониторинг.

Если лизинговая компания и банк не сообщили Росфинмониторингу сведений об операции с залогом недвижимого имущества, то данная ситуация может быть признана нарушением законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В таком случае, лизинговая компания и банк могут быть привлечены к административной или уголовной ответственности, а также возможно наложение штрафов.

Для решения вопроса могут быть применимы следующие статьи закона:

• Гражданский кодекс РФ: статьи 329-337 о залоге имущества;
• Федеральный закон "О банках и банковской деятельности": статьи 46-49 о договорах залога и о порядке проведения операций с денежными средствами;
• Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма": статьи 6 и 7 о пфинансовом мониторинге, обязанностях юридических лиц и банков.

Действия лизинговой компании и банка могут быть неправомерными, так как они не сообшили сведения об операции в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Возможны различные правовые последствия, включая административную или уголовную ответственность за нарушение требований закона.