Закон о неразглашении банковской тайны и последствия нарушения. Работодатель и угрозы из-за задолженностей. Пострадавший художник от разглашения.

Закон, регулирующий неразглашение банковской тайны на территории Российской Федерации, является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно этому законодательству банковская тайна является конфиденциальной информацией и должна храниться в тайне от третьих лиц.

Если информация о долгах или финансовых обязательствах клиента стала известна третьим лицам без его согласия, то можно обратиться в суд с требованием привлечения нарушителей к ответственности. Кроме того, в зависимости от того, каким образом и кем была разглашена информация, может быть применено уголовное или административное законодательство, основанное на частном случае.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Запрос на предоставление информации о неразглашении банковской тайны направленный в банк на основании ст.14 ФЗ «О банках и банковской деятельности», а также ст. 10 ФЗ «О персональных данных».

2. Медицинские документы, подтверждающие полученную травму и нарушение ее совместимости с данной работой.

3. Документы, свидетельствующие о том, что информация, раскрывающая банковскую тайну, была передана третьим лицам без согласия владельца счёта.

4. Официальные заявления, адресованные в отдел полиции для инициирования уголовного преследования по ст. 182 и ст. 183 УК РФ о нарушении правил конфиденциальности по делу банковской тайны.

В Российской Федерации неразглашение банковской тайны регулируется Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", а также рядом других законодательных актов. Банки обязаны охранять тайну, связанную с банковскими счетами и операциями своих клиентов. Третьи лица не имеют права получать информацию о банковских счетах и операциях без согласия владельца счета. Нарушение правил конфиденциальности по делу банковской тайны влечет за собой уголовную ответственность.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает обязанность кредитных организаций и их сотрудников сохранять конфиденциальность информации, содержащейся в банковских счетах и платежах и разглашение которой может повлечь уголовную ответственность, кроме случаев, установленных законодательством Российской Федерации. Если лица, обладающие такой информацией, нарушают данную обязанность или иным образом получают и раскрывают конфиденциальную информацию о банковских операциях и платежах, они могут привлекаться к административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. Таким образом, любое разглашение конфиденциальной информации о банковских операциях и платежах, которые относятся к данному случаю, является незаконным и может повлечь за собой административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.