Требования банка: документы по операциям 115-ФЗ, криптообмен, отсутствие документов и возможные последствия

К сожалению, я не могу использовать имена, но могу дать общий ответ на ваш вопрос. Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ, банки имеют право запрашивать информацию о происхождении денежных средств на счете физического лица. Если банк запросил у вас указанные выше документы, то необходимо предоставить их в установленный срок. Если не предоставить требуемую информацию, банк может заблокировать вашу карту или закрыть счет.

По поводу дохода, если у вас есть другие подтверждающие документы о доходе, вы можете предоставить их вместо 2-НДФЛ. Если вы не знаете, какие конкретно документы вам необходимо предоставить, то вы можете обратиться к специалистам банка с просьбой о разъяснениях.

Насчет криптообменных операций - если вы подверждаете осуществление данных операций, то должны предоставить все запрошенные документы. В противном случае, вам необходимо предоставить другие документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств на вашем счете.

Надеюсь, что данный ответ помог вам получить общее представление о ситуации. Вам следует обратиться к юристу или специалисту в банке для получения подробной консультации и помощи в данном вопросе.

Для решения данного вопроса вам потребуется предоставить запрашиваемые документы Тинькофф Банку. Это могут быть документы, подтверждающие ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ и другие), разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств и информация об осуществлении криптообменных операций.

Если не предоставить требуемые документы, то возможно ограничение способности пользоваться услугами банка или возможны другие неблагоприятные последствия, в зависимости от положения Тинькофф Банка и закона.

Необходимые документы можно получить, обратившись за помощью к юристу или бухгалтеру, если у вас есть такая возможность. Также вы можете обратиться в налоговую инспекцию за получением необходимых документов, если они относятся к налоговой отчетности.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; закон "О налоговом учете" (в отношении запрошенной справки 2-НДФЛ); Гражданский кодекс РФ (в отношении договоров займа, трудовых и иных договоров); закон "О налогах и сборах" (в отношении декларации о доходах 3-НДФЛ и уплаты налогов).

Если не предоставить запрошенные документы, то банк может заблокировать счет или отказать в проведении операций. В случае нарушения антиотмывочного законодательства, могут возникнуть различные административные и уголовные последствия. Документы могут быть запрошены у работодателя, налоговой службы, криптобирж, контрагентов и т.д.