Требование предъявить паспорт при оплате коммунальных услуг: правомерны ли действия ЖСК?

Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит требования предъявлять паспорт при оплате коммунальных услуг. Однако, в соответствии с законом, провайдеры коммунальных услуг вправе проводить процедуры идентификации клиента с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обычно для этой цели используют самые распространенные формы удостоверений личности, среди которых паспорт является одним из самых популярных. Поэтому требование провайдера коммунальных услуг предъявить паспорт при оплате может быть считаться законным, если оно соответствует целям защиты от легализации доходов и финансирования терроризма.

Для решения данного вопроса следует предъявить следующие документы:

1) Паспорт (или иной документ, удостоверяющий личность) для предоставления в расчетно-кассовый центр, куда производится оплата коммунальных услуг;

2) Устав и положение о жилищном строительстве или жилищном кооперативе, в котором указывается порядок осуществления расчетов с жильцами за услуги связи, электроэнергию, газ, холодную и горячую воду, отопление и другие коммунальные услуги.

Требование предъявления паспорта при оплате коммунальных услуг может быть обоснованно из соображений противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Однако, данный вопрос немного неоднозначен и следует обратиться к конкретному ЖСК для дополнительной информации, чтобы убедиться в правомерности их действий.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации: - Статья 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Статья 45 Жилищного кодекса Российской Федерации "Права и обязанности собственников помещений в многоквартирном доме и жилищных кооперативах, находящихся в управлении унитарных предприятий, акционерных обществ и потребительских кооперативов".