Требование паспорта при внесении наличных на карту в сельском отделении Сбербанка: законность, отказ в обслуживании и мотивация

В соответствии с законодательством Российской Федерации сберегательные банки вправе устанавливать свои регламенты, однако они не могут противоречить законодательству. Требование предъявления паспорта при внесении наличных на карту может быть обосновано целями противодействия отмыванию доходов, но при этом банк не вправе отказать в обслуживании, если клиент предоставил достаточный пакет документов для подтверждения личности и источника дохода. Если банк отказал в предоставлении услуги без законных оснований, можно обратиться в соответствующие органы надзора за финансовыми рынками.

Действующее законодательство Российской Федерации не требует предоставления паспорта при внесении наличных на банковскую карту в отделении банка. Однако, если у банка есть свой регламент, который требует предоставления паспорта при внесении наличных на карту, то фактически банк может отказать в обслуживании, если клиент не предоставит требуемый документ. Таким образом, необходимо уточнить регламент конкретного отделения сбербанка и, возможно, обратиться в другое отделение, если там нет такого требования.

Статья 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предписывает кредитным организациям осуществлять идентификацию физических лиц при проведении операций с денежными средствами в размере от 15 тысяч рублей. При этом, отказать в обслуживании нельзя, если все условия для проведения операции выполнены.