Требования предъявления паспорта при внесении выручки в банк и оформлении взноса наличных: правомерность и возможность повторных требований

Согласно законодательству Российской Федерации, банки имеют право требовать от клиентов предъявления документов, удостоверяющих личность, в том числе паспорта, при совершении операций по внесению/снятию наличных средств с банковских счетов. Также, банки обязаны проводить идентификацию клиентов и проводить меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Однако, если вы уже предоставляли паспорт при оформлении объявления на взнос наличных, возможно, вы можете обратиться к руководству банка с просьбой о дополнительном подтверждении вашей личности в другой форме, например, с помощью других документов.

Для решения данного вопроса следует запросить полные данные по данному случаю у клиента.

В любом случае, кассир банка имеет право требовать от клиента предъявление паспорта при каждой операции с наличными деньгами. Это требование признано Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если клиент уже предоставил паспорт банку и имеет все необходимые документы для проведения операции, но кассир продолжает требовать его каждый раз, это может быть являться ошибкой кассира. В таком случае, следует обратиться в отделение банка или в его Управление по взаимодействию с клиентами и обратиться с жалобой.

Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает кредитные организации получать и хранить данные о клиентах, принимать меры по их идентификации для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает каждую из сторон договора действовать добросовестно, т.е. с учетом интересов другой стороны договора, а также требовать исполнения договорных обязательств от своей контрагентов с учетом требований законодательства.