Требования и документы при внесении наличных денег на счет и покупке квартиры в России и за границей

Здравствуйте!

Согласно законодательству Российской Федерации, банки имеют право запросить документы и провести проверку при внесении наличных денег на счет в случае, если ежемесячная сумма внесений превышает 600 тысяч рублей. При этом, осуществление операций с данными деньгами, включая покупку квартиры, должны быть осуществлены в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, включая порядок проведения сделок с недвижимостью и особенности валютного контроля. По вопросам уплаты налогов следует обратиться к налоговым консультантам или специалистам в данной области.

Добрый день!

При внесении наличных долларов/евро на свой счет в банке, Вам не потребуется предоставлять документы, если сумма не превышает 600 тыс. рублей в одном календарном месяце. Если же сумма превышает указанный порог, то необходимо предоставлять документы, подтверждающие легальность происхождения средств, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

При покупке квартиры в России или за границей, Вам также потребуются документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, использованных для ее покупки. Это может быть выписка из банковского счета, договор купли-продажи ценных бумаг, акт об оценке недвижимости и т.п.

При внесении рублей на счет в банке сумма не ограничивается, но если вывести сумму более 600 тыс. рублей в год, тогда Вам потребуется заполнить декларацию по форме № 0402001 и сдать ее в налоговую инспекцию. Также обращаем Ваше внимание, что доходы, полученные Вами за границей, также облагаются налогом в России в соответствии с налоговым законодательством.

Статьи законодательства РФ, применимые к данному вопросу:

1. Статья 4 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - касается борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

2. Статья 185 Налогового кодекса РФ - касается налога на доходы физических лиц, который может быть уплачен при покупке недвижимости как в России, так и за рубежом.

3. Статья 6 Федерального закона от 10.01.2003 N 15-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" - касается вопросов валютного контроля и регулирования перемещения валюты за пределы РФ.

4. Статья 40 Федерального закона от 26.06.2008 N 102-ФЗ "О связи" - касается требований к операторам связи в части обеспечения конфиденциальности персональных данных клиентов.

5. Статья 272 Гражданского кодекса РФ - касается права собственности на недвижимость как в России, так и за рубежом.