Создание холдинга с агропромышленным комплексом, нефтеперерабатывающим заводом и малой авиацией: возможно ли открыть свой банк?

Согласно Закону "О банках и банковской деятельности", такой банк, который будет обслуживать только одного клиента, не может быть зарегистрирован. Банк должен быть открыт для обслуживания всех заинтересованных сторон и соответствовать установленным законодательством РФ требованиям и нормам. Единственным исключением может быть создание внутрихозяйственного банка определенной промышленной группы для внутренней координации финансовых потоков между ее компаниями, но такой банк не может предоставлять услуги внешним клиентам.

Для решения вопроса открытия банка только для обслуживания холдинга необходимо провести анализ и изучение соответствующих законодательных актов Российской Федерации, правил Центрального банка РФ, а также других нормативных документов, регулирующих деятельность банков в РФ.

Необходима подготовка документов для регистрации нового юридического лица (банка) в соответствующих органах государственной власти, а также разработка устава банка.

Кроме того, создание холдинга и вход юридических лиц в его состав предполагает проведение переговоров с участниками данных компаний о возможности их слияния, заключение соответствующих договорных отношений и оформление правовых документов на создание холдинга. Для этого также необходимо обратиться к профильным специалистам.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" в статьях:

• Статья 6. Определение понятия "банк"
• Статья 11. Общие требования к банкам
• Статья 17. Лицензирование банковской деятельности
• Статья 25. Ограничения проведения банковской деятельности

Также может потребоваться рассмотрение нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, регулирующих деятельность банков.