Сбербанк заблокировал счет ИП и требует документы о деятельности: что делать?

Здравствуйте! В соответствии с Законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны проводить меры по выявлению и предотвращению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В рамках этой обязанности банк может запрашивать у клиента различные документы, включая выписку с р/с и документы, подтверждающие факт уплаты налогов. Документ, подтверждающий факт уплаты налогов, может быть налоговой декларацией или иным документом, подтверждающим факт уплаты налогов. Если ИФНС задерживает отчетность или выплату обязательных платежей, это может привести к блокировке р/с банком. Банк имеет право блокировать р/с и взыскивать средства без официального требования ИФНС в случае, если у него есть основания полагать, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Для решения данного вопроса, вам, как ИП, может потребоваться предоставить следующие документы:

1. Пояснения экономического смысла перевода денежных средств на личный счет в СберБанке в размере 160000 рублей.
2. Документы, подтверждающие наличие предпринимательской деятельности (свидетельство о государственной регистрации ИП, выписку из ЕГРИП и т.д.)
3. Договоры, заключенные с основными контрагентами по осуществлению деятельности ИП.
4. Документы, подтверждающие факт уплаты налогов за период, в который был произведен перевод денежных средств (например, налоговую декларацию или квитанцию об уплате налогов).
5. Выписку с расчетного счета ИП в банке, с которого был произведен перевод денежных средств на личный счет в СберБанке.

Однако, залогом требования банка о предоставлении документов, является закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в соответствии с которым банк обязан проводить клиентскую проверку и выполнять меры по защите от легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Таким образом, требования банка по предоставлению документов, описанных в пункте 4 и 5, вполне законны и соответствуют Кодексу Российской Федерации об административных правонарушениях, а также указанному выше закону. Банк имеет право блокировать счет и взыскивать средства, если имеет основание для подобных действий согласно законодательству РФ. Для решения данной ситуации вам следует предоставить необходимые документы в соответствии со списком, который предоставлен банком.

Статьи, применимые для данного вопроса, могут включать следующие: - Статья 860 Гражданского кодекса РФ, регулирующая порядок договорных отношений между банком и клиентом; - Статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", устанавливающая требования к банкам в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - Налоговый кодекс Российской Федерации, устанавливающий порядок уплаты налогов и сборов и предоставления налогоплательщиками надлежащей отчетности; - Постановление Правительства РФ от 12.11.2015 № 1219 "Об утверждении Порядка обмена информацией между кредитными организациями и Федеральной налоговой службой о наличии (отсутствии) задолженности по обязательным платежам", определяющее порядок предоставления кредитными организациями информации о наличии задолженности по обязательным платежам клиентов. В данном случае, банк имеет право требовать от клиента подтверждения факта уплаты налогов и предоставления выписки с р/с ИП в банке, с которого произведен перевод средств. Если на момент требования банка налоговые платежи не были уплачены в полном объеме, то банк может заблокировать счет клиента и произвести взыскание средств согласно законодательству. Однако, для принятия законных решений в каждом конкретном случае необходимо анализировать документы и консультироваться со специалистами в данной области.