Как избежать блокировки счета в Тинькоф: юридические советы и документы по 115-ФЗ

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк имеет право запрашивать у клиента информацию о происхождении денежных средств на его счете и документы, подтверждающие это происхождение. В случае не предоставления таких документов в установленные сроки, банк может заблокировать счет клиента.

В данной ситуации, с учетом того, что клиент является налоговым резидентом другой страны и физически находится за ее пределами, необходимо убедиться в том, что клиент не попадает под действие каких-либо международных санкций.

Если клиент убежден в законности и происхождении денежных средств на своем счете, то он может предоставить банку справку или документальное подтверждение относительно происхождения средств.

В случае, если клиент не сможет предоставить документы, как требует банк, он может обратиться за юридической помощью к юристу, специализирующемуся на законодательстве Российской Федерации, для уточнения возможных правовых действий.

Для решения данного вопроса необходимо подготовить следующие документы:

1. Выписку из банковского счета за последние три месяца, в которой будут указаны все поступления денег на карту от разных лиц.

2. Копии платежных поручений или других документов, подтверждающих происхождение денежных средств.

3. Документы, свидетельствующие о том, что вы являетесь налоговым резидентом другой страны, имеете Внж и проживаете там более полугода в году.

В связи с тем, что вы находитесь в настоящее время физически не в России и не можете предоставить документы, заверенные нотариусом, я бы рекомендовал обратиться к юристу, специализирующемуся на данном вопросе, который оказывает услуги дистанционно. Юрист сможет оценить ситуацию, подготовить необходимую документацию и представить интересы клиента в банке, что может помочь избежать блокировки счета.

Статьи законов, применимые к данной ситуации:

1. Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", которая регулирует право Центрального банка Российской Федерации запрашивать информацию от кредитных организаций о движении средств на счетах.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации, в частности статьи 309-317, которые устанавливают правовую основу договоров банковского счета и вклада.

3. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", который регулирует деятельность по валютному обмену и движению валютных средств.

4. Налоговый кодекс Российской Федерации, в частности статьи 207 и 208, которые устанавливают правила определения резидентства физических лиц для целей налогообложения.

В данной ситуации рекомендуется обратиться к профессиональному юристу для получения конкретного и точного юридического совета о том, как правильно действовать в данной ситуации и какие документы необходимо предоставить для избежания блокировки счета в банке.