Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ: предоставление документов в срок и без комиссии

Добрый день. В данной ситуации компании необходимо обратиться в банк, который заблокировал ее счет по 115-ФЗ, и попросить объяснить причины продолжающейся блокировки и отказа в оплате налогов. Также следует просить банк проинформировать о возможных вариантах разрешения ситуации, не связанных с закрытием счета с комиссией. В случае отказа банка в урегулировании спора, компании следует обратиться в Центральный банк Российской Федерации с жалобой на действия банка, в том числе и на высокую комиссию при закрытии счета, если она не соответствует тарифам, установленным банком.

Для решения данного вопроса необходимо подготовить следующие документы:

1. Копия заявления о разблокировке расчетного счета (если заявление уже было подано)
2. Копии документов, которые были предоставлены в ответ на требование представить документы для разблокировки счета
3. Копия ответа на представленные документы от банка с указанием причин отказа в разблокировке счета

Также необходимо обратить внимание на условия договора с банком, в частности на условия закрытия расчетного счета и комиссию за это. Если банк не предоставляет должного обслуживания, то вы можете обратиться в Российский банковский омбудсмен с жалобой на действия банка.

В целом, необходимо обоснованно доказать, что все требования к представлению документов были выполнены, и что отказ банка неправомерен. Возможно, необходимо обратиться в суд с иском к банку о взыскании убытков, связанных с неправомерным отказом в разблокировке счета.

Статьи, которые могут быть применены в данной ситуации:

• Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 303 Гражданского кодекса Российской Федерации (о правилах предъявления требований и обязательствах сторон по договору банковского счета);
• Статья 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (о залоге имущества);
• Статья 438 Гражданского кодекса Российской Федерации (о договоре займа с обеспечением в виде залога).

При решении вопроса необходимо также учитывать соответствующие нормы тарифов банка, уведомления о закрытии расчетного счета и конкретные обстоятельства дела. Рекомендуется обратиться к юристу для получения индивидуальной консультации и помощи в решении данного вопроса.