Блокировка карты из-за подозрения на нарушение ФЗ 115

ФЗ 115 - это Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если карта была заблокирована по подозрению в нарушении данного закона, то это может означать, что были обнаружены транзакции на сомнительные счета или были выявлены признаки террористической деятельности. В таком случае, органы правоохранительных органов или банк могут временно заблокировать карту до проведения проверки и выяснения обстоятельств.

Для решения вопроса разблокировки карты, заблокированной по подозрению в совершении операций, запрещенных Федеральным законом от 07.08.2002 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" понадобится следующий перечень документов:

1. Паспорт гражданина России или иной документ, удостоверяющий личность держателя карты;

2. Документы, подтверждающие статус держателя карты, например, договор банковского счета, договор банковской карты, справка из банка и т.д.;

3. Документы о происхождении денежных средств, например, квитанции об оплате заработной платы, справки о доходах, документы о наследстве и т.д.;

4. Документы, подтверждающие основание для совершения операций с использованием карты, например, документы на покупку товаров или услуг, документы на перевод средств и т.д.;

5. Заявление на разблокировку карты с указанием причины ее блокировки и приложением необходимых документов.

Данный перечень документов может быть более полным в зависимости от характера блокировки карты, а также от требований банка, который осуществил блокировку. Рекомендуется уточнять необходимые документы в банке-эмитенте карты, который выдавал ее держателю.

Для решения вопроса о блокировке карты по подозрению в совершении финансовых операций, которые могут носить террористический характер, применимы статьи Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с этим Законом блокировку счета можно произвести на основании решения суда или органа, уполномоченного на применение мер наказания, в случае обнаружения предполагаемых финансовых транзакций, которые могут быть связаны с финансированием терроризма.