Блокировка карты по 115-ФЗ: причины и обьяснения. Как получить деньги со счета и каковы сроки возврата?
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 846431
Ответы юристов (1)
Сергеев Олег - В обьяснении следует указать, что вы вывели на карту деньги, выигранные в он-лайн казино, и что вам заблокировали карту по 115 ФЗ.
- Банк не обязан сразу выдавать деньги со счета карты, если она заблокирована по законодательству о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем или финансированию терроризма.
- Срок, в течение которого банк обязан выдать деньги, определяется законом, но не превышает 10 рабочих дней.
- Если вы не нарушали законодательство и имели право на выигранные деньги, то банк должен выдать их в течение установленного срока. Однако, если банк обнаружит факты нарушения законодательства при получении денег или при их использовании, то он может отказать в их выдаче.
В обращении следует указать факт вывода денежных средств с он-лайн казино на карту Райффайзенбанка, дать объяснения по поводу легальности и прозрачности получения данных денежных средств, а также запросить подробности от блокировки карты по статье 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Организация обязана провести проверку на соответствие действия клиента законодательству РФ. После проверки будет принято окончательное решение о разблокировке карты.
Организация обязана выдать денежные средства со счета карты в течение разумного времени. Срок такой выдачи зависит от причины блокировки карты.
В случае нарушения клиентом законодательства РФ, в том числе, закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организация может отказать в выплате денежных средств. Однако, такой отказ должен быть обоснован и иметь юридическое обоснование.
Статья 15.31 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (незаконный оборот денежных средств и иных имущественных ценностей) и Статья 169.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (запрет на казино и азартные игры в России).
Нет, банк не обязан сразу выдать деньги со счета карты, если они были выиграны в он-лайн казино. В соответствии с законом, банк обязан принимать меры по предотвращению незаконных операций.
Банк обязан выдать деньги в соответствии с законодательством об оказании финансовых услуг, но если существуют подозрения в незаконном происхождении денег, банк может провести дополнительные проверки, которые могут занять от нескольких дней до нескольких месяцев.
В случае, если деньги были выиграны в он-лайн казино, которое не имеет лицензии в России, или были получены из незаконных источников, банк вправе не вернуть деньги. Однако, если Вы считаете, что деньги были получены законным путем, Вы можете обратиться в суд.
Горячая линия
Услуги юристов
Услуга поможет решить следующие проблемы:
- оформить требование по взысканию для всех наследников;
- составить требование для частичного погашения задолженности для отдельных наследников;
- поддержать на досудебном этапе или при разбирательстве в суде.
Специалисты, предлагающие услугу, могут:
- проверить законность реализации недвижимости;
- убедиться в адекватности выставленной цены;
- помочь в аудите госреестров.
Опыт юристов поможет:
- разобраться в заключении (законны ли основания для отказа);
- грамотно составить жалобу, если основания незаконны;
- составить судебный иск, если не удалось урегулировать в досудебном порядке.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы