Проблемы с Сбербанком по 115 ФЗ: блокировка карт и счета ИП, как поступить в данной ситуации?

Согласно 115-ФЗ, банки обязаны проводить мониторинг финансовых операций своих клиентов с целью выявления сомнительных транзакций, которые могут быть связаны с финансированием терроризма или отмыванием денег. Банк может заблокировать счет клиента в случае, если обнаружит такие операции.

В данной ситуации рекомендуется обратиться к специалистам юридической фирмы для написания официальных запросов в банк с целью получения подробностей по блокировке карт, счетов и СБОЛ. Также необходимо собрать все документы, связанные с предпринимательской деятельностью, включая договоры, счета-фактуры, налоговые декларации и другие документы, которые могут подтвердить законность операций.

В случае если банк не будет готов выйти на контакт и снять ограничения, возможно, потребуется обратиться в суд с иском о восстановлении нарушенных прав. Важно иметь в виду, что доказательная база в этом случае является ключевым элементом, потому что банк имеет право на блокировку операций, если имеются подозрения в легальности заработанных денег.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы:

1. Свидетельство ИП;
2. Копии договоров и счетов на оплату, которые были заключены между Вами и контрагентами;
3. Подтверждение причинности операций на свою личную карту;
4. Копии Ваших личных документов как физического лица работающего в сторонней организации (трудовой договор и 2-НДФЛ).

Необходимо обратить внимание на тот факт, что в рамках Федерального закона №115-ФЗ банк обязан производить мониторинг проводимых клиентами сделок, рапортуя об этом Федеральной налоговой службе. Поэтому, возможно Вам необходимо также предоставить дополнительную информацию о проводимой Вами операционной деятельности.

Для выяснения всех подробностей по данному вопросу рекомендуем обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом праве, который поможет вам решить Вашу проблему.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; статьи 23, 24, 26, 27 Гражданского кодекса Российской Федерации.