Как вернуть заблокированные карточные счета – решение проблемы с СБЕРБАНКОМ по 115-ФЗ

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки могут блокировать счета клиентов, если имеются подозрения в нарушении закона. Банк вправе разблокировать счет только после получения необходимых документов и установления законности происхождения денег. Поэтому если все требуемые документы были предоставлены, то банк должен разблокировать счет клиента в кратчайшие сроки. Если банк возвращает деньги через 45 дней и при этом ссылается на статью 115 ФЗ, необходимо обратиться к юристу для защиты своих прав и возможного взыскания неустойки с банка.

Для решения данного вопроса необходимо иметь следующие документы и сведения:

1. Копию договора между СБЕРБАНКОМ и клиентом на предоставление услуг по банковским картам.
2. Копию актов выполненных работ и ввода объекта в эксплуатацию.
3. Сведения о том, каким образом были оплачены услуги, если платежи были осуществлены с помощью карточного счета.
4. Копию заявления клиента СБЕРБАНКУ о разблокировке карточного счета и причинах, по которым он был заблокирован.
5. Письменные ответы СБЕРБАНКА о причинах блокировки счета и о возможных сроках его разблокировки.

Стоит отметить, что причины, по которым банковский счет может быть заблокирован, могут быть различными. Однако, если документы на оплаченные услуги были предоставлены, то СБЕРБАНК обязан осмотреть предоставленные документы и по возможности разблокировать счет. Если разблокировка счета не производится, необходимо обратиться в органы государственной власти, ответственные за регулирование банковской деятельности, для защиты своих прав и интересов.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; статьи 841-850 Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие договорные отношения между банком и клиентом.