Блокировка счета по 115-ФЗ: учитываем ЦБ и ограничиваем обслуживание

Банк ограничил дистанционное банковское обслуживание (ДБО) клиента в соответствии с требованиями Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ограничение основано на результате проведения расследования и анализа операций на счете клиента, которые попадают под критерии, указанные в положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк не готов пересмотреть решение об ограничении ДБО. Клиент может обратиться в банк с запросом на подтверждающие документы и узнать подробности решения банка. Однако, необходимо отметить, что выведение суммы на счету свыше 600 тыс. рублей может быть ограничено законодательством Российской Федерации в соответствии с налоговым законодательством, контролирующим движение денежных средств на банковских счетах.

Для решения данного вопроса может потребоваться предоставление следующих документов: - Договор банковского счета; - Выписки из счета за последние несколько месяцев; - Документы, подтверждающие происхождение средств на счете (например, договоры купли-продажи, свидетельства о наследовании, выписки из деклараций по налогообложению); - Иные документы, которые могут помочь в разрешении данной ситуации.

Относительно вопроса о выведении средств с такого заблокированного счета, необходимо отметить, что сумма большая чем 600 тыс. рублей может быть выведена со счёта, при условии предоставления соответствующих документов, однако в данном случае необходимо разобраться в причинах блокировки счёта и их обоснованности с точки зрения закона.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", Положение № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".