Некорректные действия СБанка: блокировка счета и карточки у микро бизнеса в соответствии с 115 ФЗ

Здравствуйте! В соответствии с 115-ФЗ о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, банки обязаны контролировать финансовые операции своих клиентов и при несоответствии требованиям закона имеют право временно ограничить доступ клиента к своим финансовым средствам. Если Вы считаете, что Сбербанк принимает неадекватные или некорректные решения относительно Вашей блокировки, то Вы можете обратиться в банк с официальным запросом на разъяснение ситуации и попытаться оспорить решение банка о блокировке. Если Ваши действия имели легальный характер, то Вы имеете право на защиту своих интересов в суде. Однако, следует учитывать, что определение законности или незаконности действий Сбербанка требует конкретных обстоятельств и доказательств, которые можно выяснить только в ходе юридической процедуры.

Для решения данного вопроса, Вам необходимо подготовить следующие документы:

1. Заявление о неправомерных действиях Сбербанка по отношению к Вам в связи с блокировкой Вашей дебетовой карты и расчетного счета. В заявлении необходимо указать все обстоятельства, связанные с блокировкой, а также привести аргументацию, почему считаете, что блокировка была необоснованной.

2. Копии документов, подтверждающих Ваше предпринимательское мероприятие (регистрационные документы, налоговые декларации, отчеты по расчетно-кассовым операциям и т.д.).

3. Копии документов, предоставленных Вами Сбербанку для разрешения вопроса с блокировкой (если таковые имеются), включая ответы на запросы банка и другую корреспонденцию.

4. Любые другие документы, которые Вы считаете необходимыми для защиты своих прав и интересов.

После сбора необходимых документов, Вы можете обратиться в компетентный орган, занимающийся защитой прав потребителей, либо подать исковое заявление в суд с требованием вернуть Вам доступ к Вашим средствам и возместить ущерб, причиненный неправомерными действиями Сбербанка.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применима к данной ситуации. Однако, для решения вопроса следует рассмотреть также другие нормативно-правовые акты и обстоятельства конкретного случая.