Блокировка и отказ разблокировки счета ИП в Совкомбанке: понятно ли банку требовать отчет о поступлениях до 400000 тысяч по ссылке на 115-ФЗ?

Судя по описанным фактам, в данной ситуации возможно применение норм 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если банк обоснованно считает, что на счет внесены деньги из незаконной деятельности, то они имеют право заблокировать счет и требовать от клиента подтверждения легальности происхождения денежных средств. Однако, для разрешения данной ситуации необходимо будет провести дополнительное исследование дела. Поэтому, следует обратиться к юридическому консультанту для оценки ситуации и подбора возможных способов решения данного спора.

Для решения такого вопроса, необходимо обратиться к законодательству Российской Федерации, а именно к статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 года № 115-ФЗ. Данный закон предусматривает меры, направленные на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, среди которых и блокирование счетов юридических лиц.

Банк вправе предъявлять требования к клиенту, если у него есть основания полагать, что возможно нарушение законодательства РФ. В данном случае, в соответствии с требованиями закона, банк вправе заблокировать счет ИП и карту, если имеются основания полагать, что поступление денежных средств на счет ИП связанные с преступной деятельностью.

Поэтому банк имеет право потребовать предоставления полного отчета об источниках поступления денежных средств на счет ИП и контролировать операции с ними, пока не будут выяснены все обстоятельства. В такой ситуации, рекомендуется предоставить требуемый отчет банку и собрать все возможные доказательства о легальности источника денежных средств. Как только банк убедится в законности операций, счет и карта будут разблокированы.

Статьи закона, применимые к данной ситуации:

1) Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в соответствии с которой банки имеют право замораживать счета и блокировать операции, если они считают, что на них могут быть осуществлены незаконные операции.

2) Гражданский кодекс РФ, статья 860, которая определяет процедуру блокировки банковского счета.

3) Закон РФ "О банках и банковской деятельности", статья 10, в соответствии с которой банки обязаны соблюдать законодательство РФ, включая Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Следовательно, блокировка счета и карты ИП в Совкомбанке может быть признана законной, если банк считает, что на счет могут быть осуществлены незаконные операции, и если все действия банка соответствуют законодательству РФ. Однако, ИП имеет право запросить у банка исчерпывающую информацию о причинах блокировки счета и принятых мерах.