Блокировка карты по 115-ФЗ: причины и последствия, как получить разбан, вероятность похожих ситуаций и передачи информации в Росфинмониторинг или налоговую инспекцию

Законодательство Российской Федерации предусматривает право банков на блокировку карт по требованию Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в случае подозрения в совершении клиентом сомнительных операций в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В случае закрытия счета в банке Открытие вероятность возникновения подобных ситуаций с другими банками напрямую не зависит от того, была ли разблокирована карта в банке Открытие или нет. Если в другом банке также будут подозревать клиента в совершении сомнительных операций, то возможна аналогичная блокировка карты и другие меры, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ.

Информация о нарушении Федерального закона № 115-ФЗ может быть передана в Росфинмониторинг и налоговую инспекцию в случае выявления сходных операций или других правонарушений. Возможны также негативные финансовые и правовые последствия, включая обязательства по уплате налогов, штрафные санкции и т.д. Поэтому, если у Вас есть подозрения в нарушении законодательства Российской Федерации, рекомендуется обратиться к профессиональному юристу для консультации и помощи в урегулировании возникших проблем.

Для решения данного вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Заявление на закрытие счета в банке Открытие.
2. Документы, подтверждающие личность.
3. Документы, подтверждающие право собственности на остаток на карте (например, квитанция об оплате за товары или услуги).

Относительно возможности возникновения подобных ситуаций с другими банками, можно сказать, что каждый банк имеет свои правила и процедуры проверки своих клиентов. Однако, если возникнут подозрения в сомнительной деятельности, банк может заблокировать карту в соответствии с требованиями закона.

Относительно вероятности передачи информации о нарушении требований 115-ФЗ другим органам, можно сказать, что банки обязаны сотрудничать с компетентными органами по борьбе с отмыванием доходов, терроризмом и финансированием экстремизма. Банк может передать информацию о клиентах в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Если вы не являетесь ИП или самозанятым, и официально не работаете, то негативные последствия за нарушение закона 115-ФЗ могут включать штрафные санкции и возможность привлечения к административной или уголовной ответственности. Однако точный список и степень наказания за возможные нарушения зависят от конкретных обстоятельств дела, которые необходимо будет проанализировать и оценить в отдельности.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".