Банк запросил документы по 115-ФЗ без указания статьи: имеются вопросы о правомерности действий

Добрый день! Действия банка должны соответствовать действующему законодательству Российской Федерации. Если банк запросил у вас документы, то он должен указать на соответствующую статью 115-ФЗ, в соответствии с которой такой запрос сделан. Если вы предоставили запрошенные документы, то банку должно быть предоставлено время для их оценки и принятия решения. Если банк потребовал другой пакет документов, то он должен обосновать этот запрос и указать на соответствующую статью закона. Если банк наложил арест на ваш счет без объяснений, это может быть незаконным действием. В данном случае, я рекомендую обратиться к квалифицированному юристу для выяснения юридической ответственности и доказывания своих прав и законных интересов.

Для решения вопроса и проверки правомерности действий банка необходимо представить следующие документы:

1. Запрос банка, в котором указаны мотивация и ссылка на статью закона 115-ФЗ.

2. Документы, предоставленные в ответ на запрос банка.

3. Любые переписки или записи телефонных разговоров сотрудников банка, связанные с данной ситуацией.

4. Оперативные документы, подтверждающие наличие ареста счета.

5. Копии документов, которые запрашивает банк для урегулирования данной ситуации.

По данным имеющимся вопросов, можно предположить, что действия банка могут быть неправомерными, так как в запросе банка нет указания статьи закона и мотивации. Также требования банка могут быть необоснованными. Если банк наложил арест на счет без соответствующего решения суда, то это может являться неправомерным действием банка. В данном случае, я советую обратиться к юристу для оценки ситуации и защиты своих прав и интересов.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Конкретные статьи, применимые к данной ситуации, зависят от того, в каком порядке были предоставлены документы, требующиеся банком, и каковы были основания для наложения ареста на счет.