Зачем нужно встать на учет в Росфинмониторинге: связь сделок с недвижимостью и деятельности

Согласно законодательству Российской Федерации, в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", все юридические и физические лица, занимающиеся сделками с недвижимостью, обязаны встать на учет в Росфинмониторинге. Наличие или отсутствие сделок с недвижимостью в качестве основного вида деятельности не является основанием для освобождения от этой обязанности.

Для ответа на этот вопрос понадобится ознакомление с действующим законодательством Российской Федерации по вопросам борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В соответствии с Федеральным законом от 10 января 2006 года № 115-ФЗ "О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма" некоторые юридические и физические лица обязаны встать на учет в Росфинмониторинге и осуществлять финансовый мониторинг.

Для юридических лиц, в том числе и для тех, чья основная деятельность не связана с сделками с недвижимостью, обязательным условием является внесение их в специальный реестр, созданный Федеральной службой по финансовому мониторингу - Росфинмониторинг.

При этом необходимо уточнить, что наличие юридического лица в этом реестре не подразумевает наличие непосредственной связи с совершением преступлений, а лишь является одним из мер финансового мониторинга.

Для внесения в реестр Росфинмониторинга юридическому лицу необходимо подать заявление и предоставить ряд документов, в том числе учредительные документы и решение о создании юридического лица, а также свидетельство о государственной регистрации юридического лица.

Таким образом, если юридическое лицо осуществляет деятельность, которая подпадает под определение "финансовые операции" в смысле действующего законодательства, оно должно внести себя в реестр Росфинмониторинга и осуществлять финансовый мониторинг.

Статья 7 Федерального закона от 10 января 2006 года N 10-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" определяет, что юридические лица и индивидуальные предприниматели, независимо от того, являются ли они резидентами Российской Федерации, должны в соответствии с законодательством Российской Федерации принимать меры по выявлению, предотвращению и пресечению операций, возможно связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Статья 9 Федерального закона обязывает юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществлять идентификацию своих клиентов и осуществляемых ими операций, в том числе при совершении сделок с недвижимостью. Следовательно, необходимо принять меры и произвести идентификацию клиентов и сделок в соответствии с указанными законами при возможном совершении операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, в том числе при совершении сделок с недвижимостью, независимо от того, являются ли они основным видом деятельности.