Требования банков к проведению ВК: гарантии и ответственность бухгалтерского сервиса

Несмотря на то, что у разных банков могут быть различные требования по проверке ВК, это не означает, что можно не беспокоиться о возможных последствиях несоблюдения законодательства. Данные контроля могут быть предоставлены в Центральный банк Российской Федерации для повторной проверки, и если будут обнаружены нарушения, то могут быть вынесены решения о наложении штрафов и других мер ответственности. Нельзя считать контроль всего лишь услугой или помощником, поскольку его выполнение должно соответствовать требованиям законодательства, что обеспечивает законность полученных клиентом денежных средств. Если в ходе проверки будет установлено, что бухгалтерский сервис допустил нарушения контроля, то ответственность за это несет, прежде всего, сам сервис, а не его клиент.

Для решения данного вопроса Вам необходимо обращаться к правилам и требованиям Центрального банка Российской Федерации, которые регулируют деятельность банков и проведение контрольных мероприятий.

В целях минимизации рисков для себя, Вы можете:

• уточнить требования ЦБ РФ и банка по проведению ВК;

• сотрудничать со специализированными бухгалтерскими фирмами, которые могут грамотно провести контроль и не допустить нарушения законодательства;

• при выполнении ВК обращаться в банки, в которых ранее не было замечаний со стороны ЦБ РФ.

Но, в любом случае, необходимо помнить о том, что ЦБ РФ проводит свои собственные проверки, и даже если Вам не выявят нарушений при проведении ВК в банке, это не гарантирует отсутствие рисков на будущее. Поэтому, следует строго соблюдать требования законодательства при осуществлении бизнеса и при выполнении контрольных мероприятий.

Налоговый кодекс Российской Федерации: Статья 86. Контроль за правильностью расчетов по налогам, сборам и иным обязательным платежам Статья 87. Ответственность за нарушение налогового законодательства

Банковский кодекс Российской Федерации: Статья 6. Обязанности кредитной организации в отношении предоставленных ей сведений Статья 42. Ответственность кредитной организации за нарушение правил осуществления банковской деятельности

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: Статья 15.28. Нарушение правил осуществления банковской деятельности Статья 15.5. Нарушение налогового законодательства

Гражданский кодекс Российской Федерации: Статья 406. Ответственность банка за неправильный перевод денежных средств

Также могут быть применимы и другие статьи законов, в зависимости от конкретных обстоятельств и деталей ситуации.