Решение проблем с блокировкой карты по 115 ФЗ и возврат денег: возможности и последствия

Здравствуйте! Банк может заблокировать карту клиента в соответствии со статьей 115 Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В таких случаях, банк обязан провести внутреннее расследование и принять решение о разблокировании карты или ее закрытии.

Если вы предоставили документы, но банк все равно не открыл вам доступ к средствам, то вам стоит обратиться в отделение банка с просьбой о предоставлении письменного обоснования принятого решения.

Что касается налоговой, то вышеупомянутое действие от банка не должно негативно сказаться на вашей налоговой истории, если вы не нарушили законодательство Российской Федерации, в том числе налоговое.

Вы можете обратиться в другой банк для открытия карты, но следует учитывать, что ваши данные и информация о блокировке карты могут быть доступны другим банкам, что может повлиять на решение о выдаче новой карты.

Для решения данного вопроса, необходимо предоставить следующие документы:

1) Документы, подтверждающие сдачу денег в кассу организации, включая копию кассового ордера или иного документа, подтверждающего сдачу денег в кассу;

2) Копию заявления на разблокировку карты, поданного в банк;

3) Копию ответа банка на заявление о разблокировке карты;

4) Копию договора с банком;

5) Копию уведомления от налоговой о блокировке карты и произведенных операциях;

6) Копию всех документов, связанных с переводом денег на карту.

Относительно вопросов о возможных последствиях от налоговой и возможности открыть карту в другом банке, зависит от конкретных обстоятельств данной ситуации. Возможны различные варианты решения проблемы. Рекомендуется обратиться к юристу или специалисту по банковскому праву для получения подробного консультации в данном вопросе.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие договоры банковского счета и обязательства банков. По вопросу о последствиях от налоговой необходима конкретизация - с какой целью будет проводиться проверка со стороны налоговой? Что касается открытия карты в другом банке, то это может быть возможно, однако каждый банк имеет свои собственные правила и процедуры для одобрения заявок на открытие банковской карты.