Как получить карту от банка на личное пользование: решение проблемы с блокировкой и отказом по 115 ФЗ

Предоставляю Вам общую информацию. В соответствии со статьей 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право отказать в предоставлении услуг в случае, если у них имеются основания полагать, что клиент использует банковские услуги для легализации доходов, полученных преступным путем.

Относительно Вашей ситуации, я рекомендую обратиться в банк и направить заявление с просьбой предоставить Вам подробную информацию о причинах отказа в предоставлении карты. При получении ответа, можно обратиться к адвокату для представления своих интересов и решения возможных проблем. Если же выяснится, что Вам было предъявлено ложное обвинение, можно будет обратиться в правоохранительные органы для защиты своих прав.

Для решения данного вопроса придется доказывать свою непричастность к отмыванию денег, в том числе что Вы выпустили карты на свое имя по запросу друга без предварительного знания о том, что он собирается использовать их для отмывания денег. Для этого необходимо собрать все возможные доказательства, такие как переписку с другом, к которому были обращены запросы на выпуск карт, свидетельские показания, информацию о том, какие операции были выполнены по картам, а также письменные объяснения.

Чтобы получить карту для личного пользования, необходимо обратиться в банк, где необходимо предоставить все необходимые документы для оформления карты в соответствии с требованиями банка. Однако следует учесть, что если есть постановление о взыскании штрафа по статье 115 ФЗ о противоправных операциях с деньгами или имуществом, то банк может отказать в выпуске карты. В этом случае необходимо обращаться к юристам, чтобы подробнее рассмотреть ситуацию и найти выход из нее.

Статьи, которые применимы в данном случае:

1. Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации "Мошенничество".

3. Статья 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем".

С учётом вышеизложенного, данной ситуацией нужно заниматься с помощью квалифицированного юриста. Он сможет помочь в правильном решении данного вопроса.