Как бороться с отказом банка в разблокировке после предоставления всех необходимых документов по 115 ФЗ

Согласно статье 115 Федерального Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить мониторинг операций клиентов и запрашивать дополнительную информацию, если имеются подозрения на неправомерное происхождение средств. В случае отказа банка в разблокировке счета, необходимо обратиться к ним письменно с требованием указать причины отказа и предоставить возможность обжалования решения. Если дальнейшие попытки разрешить вопрос с банком окажутся безуспешными, следует обращаться в уполномоченный орган по защите прав потребителей или оставить жалобу на сайте Центробанка РФ.

Для решения данного вопроса могут понадобиться следующие документы:

1. Копия выписки из ЕГРИП (Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) с указанием видов деятельности, о которых говорится;

2. Копии договоров с контрагентами, которые подтверждают направления деятельности и доходы ИП;

3. Свидетельство о государственной регистрации ИП;

4. Документы, подтверждающие уплату налогов и сборов;

5. Документы, подтверждающие финансовую деятельность (доходы и расходы) ИП за последние 6 месяцев.

Эти документы позволят более убедительно доказать правомерность своих действий и добиться разрешения проблемы с банком в соответствии с законодательством РФ и Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не применима в данном случае. Однако для решения вопроса о разблокировке счета может быть применимы Гражданский кодекс РФ (статьи 301, 302), Закон "О банках и банковской деятельности" (статьи 20, 22), а также другие нормативные акты, регулирующие банковские отношения в России.