Как оплатить кредит и получить дебетовую карту: решение проблемы с неблагонадежностью банка по 115 фз

В соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки и иные кредитные организации обязаны осуществлять меры по выявлению клиентов, подлежащих финансовому мониторингу. Если физическое лицо признано банком неблагонадежным в соответствии с данной нормой, то кредитная организация может отказаться от сотрудничества с ним в части оказания определенных услуг, включая выдачу дебетовой карты или прием оплаты через кассу банка. В данной ситуации рекомендуется обратиться в банк с целью уточнения деталей, касающихся причин отказа в оказании услуг и возможных способов решения проблемы.

В данной ситуации рекомендуется обратиться в банк и выяснить причины, по которым клиент признан неблагонадежным и какие дальнейшие действия необходимо предпринять для решения данной проблемы.

Если клиент не согласен с решением банка и считает его необоснованным, то ему следует обратиться в Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор) для получения консультации и поддержки в защите своих прав.

Для этого ему могут потребоваться документы, подтверждающие его обоснованные требования и возможные нарушения со стороны банка.

Кроме того, клиент может обратиться в суд для защиты своих прав, если он считает, что юридические действия банка незаконны. В данном случае могут потребоваться документы, подтверждающие тот факт, что клиент является благонадежным и имеет право на выполнение своих обязательств по кредиту перед банком.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Статья 812 Гражданского кодекса Российской Федерации "Оплата по договору купли-продажи наличными деньгами и расчетным платежом" Статья 846 Гражданского кодекса Российской Федерации "Оплата по договору займа" Статья 861 Гражданского кодекса Российской Федерации "Обеспечение исполнения обязательств по договору займа"