Как решить проблему с блокировкой Тинькофф при выводе денег с Binance и что делать, если банк ссылается на 115 фз: советы от арбитражника валюты с небольшим оборотом прибыли.

Судя по вопросу, возможно в данном случае речь идет о нарушении законодательства Российской Федерации в сфере банковской деятельности и валютного законодательства. Согласно 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк вправе блокировать операции, если у него есть информация или сомнения в причастности клиента к преступным действиям.

В данной ситуации, необходимо связаться с банком и уточнить причины блокировки счета. Если решение банка носит ошибочный характер, то можно подать жалобу в центр анализа и связи Финансового действия (ЦАС ФД). Если же причина блокировки связана с нарушением валютного законодательства, в таком случае, необходимо обратиться к профессиональному юристу, который окажет юридическую поддержку и поможет правильно оформить все необходимые документы для регистрации ИП и определения своего статуса в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения этого вопроса может понадобиться следующие документы:

1. Копия паспорта и ИНН, чтобы подтвердить свою личность.

2. Копия договора на оказание услуг между клиентом и биржей.

3. Копия выписки из истории транзакций на бирже, которые были выполнены через банк.

Также необходимо обратиться в банк с официальным запросом о причинах блокировки счета и получить ответ в письменной форме для защиты своих интересов в дальнейшем.

При переговорах с банком следует проявлять вежливость и конструктивность во избежание конфликта. Объяснить ситуацию, предоставить необходимые документы и по возможности доказать законность своих действий, например, предоставить биржевые выписки и прочее.

Также будет целесообразно ознакомиться с положениями закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ, чтобы понимать основание действий банка.

Если же человек планирует продолжить заниматься подобной деятельностью в будущем, то целесообразно обратиться к юристу, чтобы получить консультацию по оформлению ИП и соблюдению требований законодательства.

статья 4, 225.1, 226, 230, 236-242 НК РФ; статьи 15.25, 15.27, 27.1, 27.13, 27.15, 27.25, 27.26, 112-115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"