Проверка легальности финансовых операций: требования банка к документам и сроки

Данным письмом банк запрашивает у Вас пояснения и документы, которые раскрывают и подтверждают источники происхождения денежных средств, поступающих на Ваш счет за период 2022 года. Таким образом, необходимо предоставить все документы, подтверждающие происхождение денежных средств, такие как выписки из других банков, договоры купли-продажи имущества или другие документы, который могут доказать происхождение средств. Отсутствие предоставления таких документов может привести к ограничениям по счетам и заблокировать доступ к личному кабинету в банке.

Для решения вопроса, необходимы следующие документы: -выписка со счёта из стороннего банка за период 2022года; -пояснения по источнику происхождения денежных средств (документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств, например: договоры, справки о выплатах, нотариально заверенные договоры купли-продажи и т.д.); -прочие документы, подтверждающие финансовую операцию (квитанции об оплате, счета-фактуры и т.д.).

Под "раскрывающие и подтверждающие источники происхождения денежных средств" подразумеваются те документы, которые могут дать информацию о том, откуда поступили денежные средства на Ваш счет. Например, если это заработная плата, то это могут быть справки из работодателя, если это продажа недвижимости - договор купли-продажи и т.д. Данные документы помогут банку убедиться в легальности финансовой операции.

Для ответа на данный вопрос необходимо иметь полный текст письма и учесть требования внутренних политик и процедур банка. Тем не менее, в целом для проверки легальности финансовых операций банк может руководствоваться положениями следующих статей закона РФ: - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Гражданский кодекс РФ (статьи об обязательствах банков и клиентов); - Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".