Обоснование операций: требования банка по документам и пояснениям за последние 3 месяца

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банк обязан осуществлять мониторинг операций, а также запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение средств и уточнения по некоторым операциям, которые являются подозрительными. В данном случае, банк запрашивает документы у клиента по операциям на его счету за последние 3 месяца. Если клиент не предоставит необходимую информацию, банк вправе ограничить отдельные виды операций по счету.

Соответственно, клиенту необходимо предоставить банку информацию, которую он запрашивает в пунктах 1-6. При этом, следует быть внимательным и указывать правильную информацию, так как неправильная информация может привести к возникновению проблем с налоговыми органами.

Относительно вопроса о Qiwi, следует указывать правильную информацию, поскольку неправильная информация может повлечь за собой юридические последствия. Если клиент занимается коммерческой деятельностью через авито, то следует указать, что это продажа товаров. Ошибочное указание может повлечь налоговые и коммерческие обязательства.

По остальным вопросам о необходимости предоставления документов на исходящие платежи, я рекомендую обратиться к банку, чтобы уточнить их политику. Также следует учитывать, что банк вправе запрашивать дополнительные документы, если это необходимо для проверки операций по счету клиента.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по счету в Тинькофф.
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры.
3. Документ, подтверждающий доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой.
4. Если проводите операции с криптовалютой, необходимо рассказать подробнее, для чего покупаете ее и, если инвестируете, то рассказать о своей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, необходимо предоставить документы, подтверждающие покупку.
5. Для поступлений от Qiwi можно предоставить скрины заказов с суммами, указанными отправителем. Если имеются данные о переводах от физических лиц, нужно предоставить данные для составления договора займа, а также расписки или договора о возврате долга.
6. Для пояснения происхождения средств, можно представить справку 2-НДФЛ на мать, если она переводила Вам деньги.

Необходимо уточнить, что все операции должны соответствовать законодательству Российской Федерации. Если информация не будет предоставлена, банк может ограничить отдельные виды операций по счету в соответствии с 115-ФЗ.

115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” Статья 117 ГК РФ “Договор займа” Статья 127 ГК РФ “Расписка” Статья 228 НК РФ “Налог на прибыль организаций” Статья 251 НК РФ “Налог на доходы физических лиц” Статья 863 ГК РФ “Договор купли-продажи”