Подтверждение происхождения денежных средств при переводе на счет в банке: что требуется и какие документы достаточны?

Согласно Закону Российской Федерации "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" вы, как клиент банка, обязаны предоставить достоверную информацию о происхождении крупной суммы денег, поступившей на ваш счет, в том числе предоставить документы, подтверждающие ее происхождение. В данном случае, документ купли-продажи может быть одним из таких документов, однако установление факта происхождения средств для принятия решения о возможности их дальнейшего использования осуществляется на усмотрение банка.

Для разъяснения происхождения денежной суммы, которая будет переведена на ваш банковский счет, необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денег. В данном случае наиболее подходящим будет документ купли-продажи квартиры, из которого будет видно, что средства поступают от продажи недвижимости. Помимо этого, в некоторых случаях банк может потребовать дополнительные документы, такие как договор купли-продажи транспортного средства или других ценностей, которые могут быть использованы в качестве источника денег.

Статьи, которые могут быть применены к данной ситуации: - Гражданский кодекс РФ, статья 163 - право собственности на денежные средства и другие имущество; - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьи 6-10, 13, 15 и 16 - требования к финансовым организациям и клиентам при проведении операций с денежными средствами; - Постановление Центрального банка РФ от 2 декабря 2019 года № 838-П "О требованиях к проведению кредитными организациями операций с денежными средствами и (или) иным имуществом, поступающими на счета клиентов, путем зачисления на эти счета и снятия с них, а также операций среди счетов клиентов, открытых в одной кредитной организации", раздел 4 - требования к подтверждению происхождения денежных средств.