Подтверждение происхождения денежных средств в покупке квартиры: условия и требования

Да, с 2021 года при покупке квартиры необходимо предоставить подтверждение происхождения денежных средств, если сумма сделки превышает 6 миллионов рублей. В вашем случае сумма сделки не превышает данного порога, поэтому необходимости в подтверждении происхождения денежных средств нет. Однако, вся информация о происхождении средств должна быть достоверной и подкреплена документами на случай, если возникнут вопросы со стороны кредитной организации или налоговых органов.

Здравствуйте, Александр.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", при покупке недвижимости на сумму от 600 тыс. рублей, продавец обязан проверить происхождение средств покупателя. При этом необходимо соблюдение определенных процедур по проверке сделки на предмет соответствия законодательству РФ, включая проверку всех документов, связанных с происхождением денежных средств.

Кроме того, в банках, выдавших ипотечный кредит, также будут проводиться проверки происхождения денежных средств.

Поэтому, в вашем случае, согласно требованиям закона, предполагается проверка происхождения денежных средств, вносимых обоими сторонами сделки - покупателем и банком-кредитором. Вам потребуется предоставить следующие документы:

1. Договор купли-продажи недвижимости.
2. Копии документов, подтверждающих происхождение денежных средств, вносимых покупателем и банком-кредитором. Например, выписки из банковских счетов, документы о продаже имущества, наследство и т.д.
3. Иные документы, которые могут потребоваться в соответствии с законодательством.

Рекомендуем обсудить этот вопрос с юристом, специализирующимся на вопросах недвижимости, для соблюдения всех требований законодательства при совершении сделки.

Статьи, применимые к данному вопросу, включают в себя статью 313.1 ГК РФ («О доказывании происхождения денежных средств при приобретении имущества»), Federal Law No. 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По закону, если сумма сделки составляет 6 миллионов рублей или более, то стороны обязаны предоставить свидетельства о происхождении средств путем заполнения специальных деклараций. В данном случае, поскольку сумма сделки составляет 3 миллиона 300 тысяч рублей, для ее осуществления не требуется подтверждение происхождения денежных средств.