Почему заблокирован Р/сч по 115-ФЗ? Безопасность денежных операций с банком ВТБ. Рекомендации операциониста.

При блокировке р/сч по 115 фз, банк обязан уведомлять клиента об этом в установленные сроки. По законодательству Российской Федерации, банк может заблокировать счёт по запросу финансового мониторинга в случае систематических или однократных сомнительных операций на счете, нарушения условий договора обслуживания, или если на счёте фиксируются сомнительные операции, предусмотренные законодательством Российской Федерации. Если в данном случае ситуация с блокировкой счета продолжается более месяца, клиенту необходимо обратиться в банк для получения конкретных объяснений и требований по закрытию счета. При этом, в случае непонятных требований, клиенту рекомендуется обновить информацию о том, какая конкретно операция была запрошена финансовым мониторингом, и если она была проведена законно, заявить обжалование решения в соответствующие органы.

Для решения данной ситуации необходимо собрать следующие документы: - Договор банковского счета и дополнительные соглашения к нему, если они были заключены; - Выписки со счета за последние три месяца; - Копии всех для банка сомнительных документов, которые могут быть выполняться по данному счету; - Свидетельства о государственной регистрации компании и другие документы, подтверждающие ее право на осуществление деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Также может быть полезно обратиться в Федеральную службу финансового мониторинга Российской Федерации для получения консультации и уточнения дополнительных требований.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статьи, регулирующие порядок блокировки расчетных счетов (например, статьи 23.1 и 23.2 Федерального закона "О национальной платежной системе", статьи 21 и 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") могут быть применимы для решения этого вопроса.