Как перевести остаток средств, если счет заблокирован по 115 ФЗ: реквизиты физического лица и противодействие банков

В заявлении о закрытии счета в ООО можно указать реквизиты счета банка физического лица (генерального директора) для перевода остатков по счету. Банки могут противиться этому способу отправки денежных средств, однако закон не запрещает это. Возврат денежных средств при закрытии счета (на физическое лицо) регулируется Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Заявление на закрытие счета.

2. Реквизиты банковского счета, на который необходимо перевести остаток средств.

3. Удостоверение личности исполнительного органа организации (генерального директора).

4. Учредительные документы ООО, подтверждающие полномочия генерального директора на принятие решения о закрытии счета.

В отношении вопроса о возможности использования реквизитов банковского счета физического лица (генерального директора) для перевода остатка средств на закрытый счет ООО, следует отметить, что действия банка в данной ситуации будут регулироваться правилами, установленными банком самостоятельно. То есть, если банк имеет правила, которые запрещают перевод средств на банковские счета физических лиц, то он может отказать в переводе.

Ответ на вопрос о законодательном регулировании возврата денежных средств банком при закрытии счета (на физическое лицо) содержится в Гражданском кодексе Российской Федерации. Согласно статье 850 ГК РФ, при закрытии счета банк обязан перечислить остаток денежных средств на другой счет клиента в том же банке или в другой кредитной организации по поручению клиента. Если поручение отсутствует, банк по своей инициативе перечисляет средства на счет, который будет указан клиентом в письменной форме после закрытия счета. При этом банк вправе удержать сумму задолженности по обязательствам клиента перед банком.

Статьи, которые могут применяться для решения данных вопросов:

1) Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

2) Статья 309 ГК РФ "Способы прекращения общества с ограниченной ответственностью";

3) Статья 308 ГК РФ " Способы реорганизации общества с ограниченной ответственностью";

4) Статья 860 ГК РФ "Заключение договора банковского счета";

5) Положения Банковского закона РФ и других нормативных документов, касающихся денежных переводов и возврата денежных средств банком при закрытии счета на физическое лицо (например, Положение Банка России от 24.12.2004 N 242-П "О порядке перечисления денежных средств при закрытии лицевого счета (депозита) и связанных с ним субсчетов в банке").